Банкротство ИП — помощь нужна?

И дальше эта ситуация будет расти как снежный ком. Чем больше копится задолженностей, тем тяжелее (или практически невозможно) их погасить.

Как состояние: это, простыми словами, абсолютная невозможность ИП платить по своим долгам (любым). Как процедура: банкротство — это финансово-правовой механизм, который на основании закона позволяет должнику прекратить ведение убыточной деятельности, расплатиться по своим долгам, списать их.  
На первый взгляд, всё несложно. Однако тонкостей в этом вопросе очень много. Отмечу самые основные из них.

• Признаки несостоятельности

Состояние банкротства должно отвечать ряду признаков. Для ИП, как и для физического лица, такими признаками будут являться наличие долгов и просрочка платежей.
Однако есть градация. Если долги в сумме от 50 тыс. до 500 тыс. рублей, тогда возможно внесудебное банкротство через МФЦ. Если сумма долга от 500 тыс. рублей и выше, а также есть 3 и более месяцев просрочки по всем платежам, то банкротство производится по суду. 

• Доказательство добросовестности

Я сталкиваюсь с тем, что у многих клиентов есть ошибочное представление о том, что если они подают иск о признании себя банкротом в Арбитражный суд, то это «автоматически» гарантирует появление у них статуса «банкрот». Однако это совершенно не так!
Поданный иск отнюдь не гарантирует заявителю признание его банкротом. Ведь тут начинается, пожалуй, самая сложная часть механизма банкротства — заявителю нужно доказать суду, что, например, на момент взятия кредита в банке он был платёжеспособен и указал о себе правдивую информацию. В противном случае ни о каком банкротстве речи не идёт. Более того, заявитель может оказаться обвиняемым по статье за мошенничество.

• Инициатор банкротства

Также сталкиваюсь с убеждением большинства доверителей, что банкротство ИП, как и физического лица, — это легальный способ списать налоги. Однако многие забывают, что инициатором банкротства ИП могут выступать и кредиторы.
Ими могут быть банки, компании и организации, а также органы власти, в частности налоговые органы. И вот когда в лице грозного кредитора банкротство ИП инициирует ИФНС, тогда как-то совсем не приходится говорить о легальном способе списания долгов. Ну и когда банк выступает кредитором — инициатором банкротства ИП, ситуация легче не становится.

• Банкротство — обязанность должника (за редким исключением)

Да, это закреплено законодательно (КоАП РФ), и большинство ситуаций банкротства под это подпадают.
Более того, если индивидуальный предприниматель или гражданин не исполняет обязанности по подаче заявления о признании, соответственно, индивидуального предпринимателя или гражданина банкротом в Арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), это влечёт наложение административного штрафа на граждан в размере до 3 тыс. рублей.

• Не все долги подлежат списанию

Не питайте иллюзий относительно того, что можно списать абсолютно все долги и начать жить с чистого листа. Это не так. Не подлежат списанию (перечень внушительный):

• алименты;
• штрафы ГИБДД;
• долги, возникшие в результате субсидиарной ответственности (касается учредителей или руководителей компаний, если ИП является параллельно ещё и ответчиком по делу о субсидиарной ответственности);
• возмещение вреда, причинённого жизни и здоровью, морального вреда;
• долги по зарплате наёмным работникам ИП и по другим социальным платежам (например, больничным, выплатам при увольнении и т. п.);
• текущие задолженности, которые возникли, пока шло дело о банкротстве, — налоги, коммунальные платежи и другие.

Ещё раз повторюсь, не питайте иллюзий. Банкротство — это не «волшебная палочка» для решения финансовых проблем, а мера по законному прекращению ведения убыточного бизнеса.

• Длительность процедуры

Не стоит рассчитывать на то, что банкротство — это быстро. Особенно если речь идёт о банкротстве через суд.
Законодательно закреплено, что дело должно быть рассмотрено на заседании Арбитражного суда в течение не более чем 7 месяцев с момента поступления заявления. А внесудебная процедура длится 6 месяцев. По истечении этого срока (с момента включения сведений в Единый федеральный реестр) процедура завершается. В особо трудных ситуациях подготовка к процедуре и сама процедура могут занять более года.

• неправильное заполнение заявления в МФЦ или Арбитражный суд повлечёт отказ в возбуждении дела;
• долги, не указанные в документах, не спишут с банкрота;
• указание недостоверных данных суд может расценить как попытку заявителя скрыть информацию, что может повлечь отказ в списании долгов.

Если у ИП есть имущество, не стоит рассчитывать на его сохранение после завершения банкротства: попытка скрыть какие-либо активы чревата отказом в списании долгов, привлечением к ответственности.
Задача квалифицированного специалиста — предотвратить совершение доверителем необдуманного решения по сокрытию активов. А именно:

• не допустить продажи имущества непосредственно перед обращением на банкротство, так как такие сделки вправе оспорить кредиторы, управляющий;
• защитить от реализации можно только ограниченный перечень активов (например, единственное жильё гражданина, деньги в размере прожиточного минимума, продукты питания и личные вещи).

• в течение 5 лет нельзя повторно зарегистрировать ИП или занимать руководящие должности в органах управления юридического лица;
• вам аннулируют все выданные ранее лицензии;
• вы будете обязаны в течение 5 лет уведомлять новых кредиторов о том, что вы как ИП были признаны банкротом, что может осложнить получение заёмных средств;
• ваше имущество распродадут (за исключением единственного жилья и орудий производства стоимостью до 10 тыс. руб., если бизнес был единственным источником доходов ИП, денег в размере прожиточного минимума, продуктов питания и личных вещей);
• деньги на счетах ИП пойдут на погашение долгов, которые нельзя списать (зарплата, ущерб третьим лицам, алименты и т. д.);
• в течение 5 лет нельзя будет повторно объявлять себя несостоятельным (вне зависимости от того, в каком статусе вы решите обанкротиться: ИП  или физлица).

• Сначала консультация

Я подробно объясню основные этапы признания несостоятельности и полного списания финансовых обязательств для ИП (в т. ч. и для физических лиц). На консультации мы определим, соответствует ли ваша ситуация признакам банкротства, разработаем стратегию и подберём варианты решения проблемы, которые помогут сохранить ваше имущество. На консультации вы узнаете, сколько стоит банкротство, а также адвокат ответит вам на другие интересующие вас вопросы.

• Проведение полного анализа деятельности ИП

Далее, если ваша ситуация подпадает под признаки банкротства, я изучаю ваши кредитные договоры, договоры с контрагентами и арендодателями, а также налоговую отчётность, движения средств на счетах. Мне необходимо составить полную картину, чтобы гарантировать списание долгов.

• Проведение предбанкротной подготовки

Я полностью подготовлю вас к банкротству индивидуального предпринимателя и полностью устраню риски, в том числе и от потери имущества.

• Подготовка документов и сопровождение процедуры банкротства в суде

Я представляю и защищаю ваши интересы в Арбитражном суде. Проконтролирую действия финансового управляющего. Я буду осуществлять защиту сделок от оспаривания, а также имущество от продажи.